Основателя китайского сырьевого трейдера Maike Metals International Хэ Цзиньби приговорили к пожизненному заключению по делу о мошенничестве и взяточничестве. По данным Bloomberg, сразу нескольких китайских банков рисковали потерять более $1 млрд.
Фото: internationaltradeinsights.com Китайский медный магнат может получить пожизненный срок
Елена Иванова
Приговор по делу о мошенничестве был вынесен судом в Сиане еще в сентябре, однако текст решения не был опубликован.
61-летний предприниматель Хэ Цзиньби был одним из наиболее влиятельных участников китайского рынка меди. Он основал Maike в 1993 году вместе с партнёрами, начав с небольшого бизнеса — первоначальный капитал составлял 50 тыс. юаней, или 600 тыс. руб. Со временем компания переключилась с торговли промышленными и электротехническими товарами на металлолом, медную проволоку и рафинированную медь.
Maike стала связующим звеном между международными горнодобывающими компаниями, трейдерами и китайскими покупателями. На пике деятельности на неё приходилась примерно четверть импорта меди в Китай — крупнейшую страну-потребителя этого металла в мире. Компания также вкладывалась в недвижимость, включая гостиницы и бизнес-центры.
Одной из особенностей её модели было привлечение кредитов под крупные объёмы металла, которые компания перевозила и хранила на складах. Такая схема позволяла финансировать масштабные товарные операции, но делала бизнес чувствительным к перебоям в денежных потоках, изменению стоимости сырья и проблемам с обеспечением обязательств.
От кризиса ликвидности к банкротству
Финансовые трудности Maike обострились в 2022 году. Пандемия ковида нарушили работу компании, а спад китайского рынка недвижимости ударил по её инвестициям. К тому же цены на медь упали, и у трейдера возникли трудности с банками. ,
В октябре 2023 года менеджмент компании Maike сообщил, что потерял связь с Хэ. Там полагали, что он был задержан полицией. В ноябре того же года компания подала заявление о банкротстве.
Суд признал трейдинговую компанию Maike виновной в мошенничестве при заключении контрактов, взяточничестве и других правонарушениях. Риски на сумму 1 млрд долларов возникли сразу у нескольких банков, однако это были риски, а не подтвержденные убытки.
Защита предпринимателя настаивала, что ни Хэ, ни компания не помышляли о мошенничестве. По ее версии, Maike более десяти лет работала с банками и регулярно погашала кредиты, стараясь продолжать выплаты и после ухудшения финансового положения. Адвокаты также указывали, что часть возможных потерь могла быть связана с недостатками внутренних процедур оценки рисков у самих кредиторов.
Реструктуризацию оставшихся активов Maike и 25 связанных с ней компаний возглавила государственная Xiamen Xindeco. Согласно опубликованной информации, компания намеревалась вложить 285 млн юаней в рамках плана, предусматривающего создание новой структуры для консолидации сохранившихся торговых и логистических активов группы.
Evergrande: пожизненный срок за крупнейший корпоративный крах
Дело Хэ Цзиньби появилось на фоне других громких процессов против китайских бизнесменов, чьи компании накопили огромные долги или оказались в центре финансовых нарушений.
В августе 2026 года основатель крупнейшего китайского девелопера Evergrande Сюй Цзяинь был приговорён к пожизненному заключению. Суд признал его виновным по ряду обвинений, включая крупномасштабное финансовое мошенничество, незаконное привлечение средств и присвоение имущества. Суд также распорядился конфисковать его личное имущество.
Evergrande, основанная в 1996 году, выросла в крупнейшего девелопера Китая по объёму контрактных продаж, используя масштабные заимствования для расширения бизнеса. После ужесточения ограничений по долговой нагрузке застройщиков компания столкнулась с трудностями при рефинансировании и в 2021 году допустила дефолт. Её обязательства оценивались примерно в $300 млрд.
По данным Reuters и Associated Press, суд установил, что компания и её руководитель завышали активы и скрывали обязательства. В частности, в 2019–2020 годах Evergrande завысила выручку примерно на $80 млрд, преждевременно отражая продажи недвижимости. Компанию Evergrande оштрафовали на 8,82 млрд юаней, а её основное подразделение Hengda — ещё на 7 млрд юаней. Получили наказания и другие руководители компании: всего к различным срокам заключения или штрафам были приговорены 56 человек.
Крах Evergrande стал одним из символов кризиса китайской недвижимости. Он затронул не только банки и инвесторов, но и покупателей квартир, которые внесли деньги за жильё до завершения строительства.
Anbang: страховой бизнес как источник финансирования
Ещё один показательный пример — дело У Сяохуэя, бывшего главы страховой группы Anbang. В 2018 году суд приговорил его к 18 годам лишения свободы за мошенническое привлечение средств и присвоение корпоративных активов.
Согласно материалам суда, У использовал Anbang и связанные компании для привлечения денег через страховки, объёмы продаж которых превышали разрешённые пределы. Для получения одобрений и продления разрешений регулятора использовались недостоверные документы. Часть средств затем переводилась компаниям, находившимся под его личным контролем.
Суд установил, что таким образом было незаконно привлечено более 65,2 млрд юаней, а около 10 млрд юаней были присвоены. У Сяохуэя также обязали передать государству имущество стоимостью 10,5 млрд юаней.
В феврале 2018 года государство взяло Anbang под контроль, объяснив вмешательство необходимостью поддержать нормальную работу страховщика и защитить интересы клиентов. У группы были активы почти на 2 трлн юаней и десятки миллионов клиентов. История Anbang показала, как финансовая организация с большой клиентской базой может превратиться в инструмент рискованного привлечения средств и операций в интересах связанных с руководством структур.
HNA: империя с долгом более $100 млрд
В июле 2025 года суд приговорил основателя китайского конгломерата HNA Group Чэнь Фэна к 12 годам лишения свободы. Ему также назначили штраф в размере 221 млн юаней. В числе обвинений фигурировали причинение ущерба интересам публичной компании, мошенническое получение кредитов и злоупотребление служебным положением.
HNA начинала с авиабизнеса и постепенно превратилась в международный конгломерат с активами в авиации, туризме, недвижимости и других отраслях. В середине 2010-х годов группа активно покупала зарубежные активы, используя банковские займы и денежные потоки авиационного бизнеса.
Впоследствии компания столкнулась с невозможностью обслуживать долг, который в определённый момент превышал $100 млрд. В 2021 году HNA объявила о банкротстве, а Чэнь Фэн был задержан. Вместе с ним наказания получили и другие бывшие руководители группы.
История HNA отличалась от дел Maike и Anbang: речь шла прежде всего о чрезмерной долговой нагрузке, операциях с активами и нарушениях корпоративного управления. Но и здесь стремительное расширение бизнеса за счёт заимствований закончилось крахом и уголовным преследованием руководства.
Что объединяет эти дела
Эти истории не означают, что любой крупный корпоративный дефолт в Китае автоматически приводит к уголовному делу. Но проблема налицо: крупные компании накапливали финансовые риски, которые выходили далеко за пределы одного бизнеса и затрагивали банки, инвесторов, клиентов и покупателей недвижимости.
Дело Хэ Цзиньби выделяется жесткостью наказания, однако оно вписывается в более широкий ряд процессов, в которых китайские власти преследуют руководителей крупных компаний за финансовые преступления.
