В Татнефти внедрили прогрессивные методы управления финансами

Компания «Татнефть» внедрила собственную ИТ-платформу для управления динамическим дисконтированием, обеспечивающую автоматизацию всех расчетов и документооборота. Рамиль Васиков, руководитель центра корпоративных финансов ЦОБ ПАО «Татнефть», поделился этой информацией в интервью для издания «Финансовый директор».

В «Татнефти» с 2021 года активно применяется динамическое дисконтирование как эффективный финансовый инструмент. Васиков поясняет, что это практически безрисковый способ, при котором покупатель получает скидку от поставщика за оплату счетов до наступления срока, указанного в договоре. По его словам, это взаимовыгодный механизм.

Покупатель получает более выгодную премию по сравнению с банковским депозитом. Поставщик, в свою очередь, сокращает затраты по сравнению с кредитованием или факторингом и избегает дополнительной работы с банками.

Как отметил руководитель центра, оборот средств, проведенных через этот инструмент, в прошлом году составил около 8 млрд рублей, а сумма полученной премии превысила 130 млн рублей.

«Мы применяем широкий спектр финансовых инструментов для достижения максимальной эффективности использования финансовых ресурсов группы «Татнефть», - подчеркнул Васиков. В частности, компания использует механизм финансирования в рамках классического кэш-пуллинга, когда банк оперативно проводит платежи предприятий в течение дня, предоставляя финансирование.

Образующийся отрицательный остаток автоматически погашается в конце дня за счет поступлений на счет «Татнефти». Временно свободные средства размещаются на депозитах или инвестируются в биржевые инструменты.

Компания также активно использует схему взаиморасчетов через Корпоративный центр зачета взаимных требований (ЦЗВТ) «Татнефть». Это позволяет предприятиям не извлекать средства из оборота, своевременно выполнять обязательства и погашать дебиторскую задолженность. ЦЗВТ объединяет более 250 организаций, а ежемесячный оборот составляет 45–50 млрд рублей.

Центр корпоративных финансов отвечает за управление финансами предприятий группы «Татнефть», включая формирование и контроль исполнения бюджетов движения денежных средств, организацию и сопровождение платежей, управление ликвидностью и контроль задолженности.